Cartão Americanas.com: como funciona, vantagens e emissão

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Tempo de leitura: 6 minutos

As Lojas Americanas são uma rede muito forte no Brasil e é difícil sair da loja, ou mesmo do e-commerce, sem ficar tentado(a) a fazer um cartão. Mas você realmente sabe no que está entrando ao pedir um Cartão Americanas.com? Quais são as vantagens, taxas e o que deve levar em consideração? 
O Red Money esclarece isso (e muito mais) para você. Aqui e agora. Continue lendo!

O que é e para o que usar o Cartão Americanas?

As Lojas Americanas sempre foram famosas pela facilidades de pagamento e preço baixo também possui o seu Cartão de Crédito. Emitidos com as bandeiras Visa e Mastercard o cartão tem anuidade, mas é excelente para faz compras na Americanas.com.

O Cartão de Crédito da Americanas.com é solicitado pela internet, na página da Americanas.com. No formulário você vai fornecer os dados que eles pedem. Informe todos, mesmo os opcionais. 

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Pode ser que eles te peçam cópias de alguns documentos. Você pode enviá-los por e-mail mesmo. Sendo tudo aprovado, ele chega no endereço informado, em até 40 dias.

Não se preocupe, o cartão não é limitado às Lojas Americanas, mas reúne muitas vantagens para quem quiser gastar na loja virtual.

Veja alguns benefícios:

Limite extra

O Cartão de Crédito da Americanas oferece um limite de crédito extra para compras parceladas na Americanas.com. Assim, você não fica sem limite ao fazer compras mais volumosas, como uma geladeira ou um celular de última geração.
Lembre-se que avaliações de limite e até mesmo da concessão do cartão são baseadas em análise do seu comportamento de compra. O Cetelem, banco que faz essa avaliação para a Americanas, costuma levar até 15 dias para avaliar sua proposta.

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Ah, para solicitar o cartão, você precisa ser maior de 18 anos e sua renda mínima deve ser de R$ 350 reais.

Quer aumentar o limite? Tudo bem, mas é preciso seguir alguns critérios:

  • Aguardar quatro meses após o desbloqueio do cartão;
  • Pagar sempre suas faturas em dia;
  • Enviar um e-mail para limite@cartaoamericanas.com ou ligar para 4004-7990 para capitais ou 0800-704-1166 para outros locais.
  • Faça seu Cadastro Positivo — para mostrar ao mercado o quão confiável você é no pagamento das suas contas.

Cartões Adicionais

Este cartão permite permite três cartões adicionais, que vão dividir o mesmo limite. Os gastos dos cartões adicionais serão lançados na fatura do titular, só ele recebe a fatura. 

É importante lembrar que o cartão Americanas.com funciona apenas no Brasil.

Sorriso — Programa de Fidelidade

O cartão Americanas.com tem um programa de Fidelidade, o Programa Sorriso. Você acumula “sorrisos” em todas as compras feitas com o cartão. Compras feitas na Americanas.com rendem 3 Sorissos a cada Real gasto. Nas demais compras, cada Real rende um Sorriso. 

Para ganhar um vale de R$ 100, você tem que acumular 12 mil Sorrisos.

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Veja a equivalência:

  • 7.500 sorrisos = vale-presente de R$ 50
  • 12.000 sorrisos = vale-presente de R$ 100
  • 25.000 sorrisos = vale-presente de R$ 250

via Bons Investimentos

O Cartão Americanas.com ainda não tem programa de milhagem ou passagens aéreas, mas você pode aproveitar os benefícios das bandeiras.

Programas Visa e Mastercard

Você não pode escolher a bandeira do seu cartão. Se Visa ou Mastercard, a que vier, você vai ter ainda os benefícios oferecidos pela bandeira. Se vier Mastercard você vai ter  o Surpreenda e se vier Visa você pode aproveitar o Vai de Visa, por exemplo.

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Facilidades para saque

Você pode utilizar a rede Banco 24h e fazer Websaques sempre que precisar. Lembre-se que por ser um cartão de crédito, o valor sacado vai aparecer na sua fatura somado a uma taxa, afinal, é como se a Americanas.com estivesse te emprestando dinheiro vivo.

O cartão ainda oferece cinco tipos de seguro: Cartão Protegido Premiado, Compra + Segura Premiada, Casa + Segura Premiada, Proteção Service e Proteção Global.

Bom atendimento

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No site do ReclameAqui, o Cartão Americanas.com é muito bem avaliado, com nenhuma queixa não respondida 🙂

Quais são as taxas do Cartão Americanas.com?

Pode parecer surpreendente, mas a taxa de anuidade do cartão Americanas.com varia.

Fique atento(a), no site há campanhas que anulam a anuidade de vez em quando.

Em condições normais, a anuidade é de 12x de R$ 13,08. No total, R$ 156,96/ano.

Confira a tabela com as principais taxas:

Anuidade12x de R$ 13,08
Anuidade dos cartões adicionaisGratuito
Tarifa de avaliação emergencial de crédito — para quando você requisita mais limite no atoR$ 18,90
2ª via do cartão de créditoR$ 20
Taxa de juros parcelamento com CET máximo de 29,135 a.a — em até 12x0% ao mês
Taxa de juros parcelamento com CET máximo de 29,135 a.a — de 18 a 24x1,99% ao mês
Taxa de juros do crédito rotativoaté 18,99% ao mês
Tarifa de saque — Websaque parcela únicaR$ 13,90
Tarifa de saque — Websaque parcelamentoR$ 22,00
Saque Banco24h — parcela únicaR$ 13,90
Saque Banco24h — parcelamentoR$ 22,00
Taxa de juros para saque17,99% ao mês
Taxa de juros do empréstimo pessoal parcelado de 4 até 18xde 3,99 a 15,99% ao mês

Nota-se que o rotativo do cartão Americanas.com é considerável. Nossa sugestão, como sempre, é nunca parcelar a fatura do cartão, muito menos deixar de pagar 😉

Como pedir o seu Cartão Americanas.com?

São seis passos rápidos para pedir seu Cartão Americanas.com. É importante não ignorar nenhum e fazer tudo da forma mais completa possível.

1º passo

Preencha de forma mais completa possível a proposta de solicitação de cartão.

2º passo

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Crie seu cadastro e/ou faça login no site da Americanas.com.

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3º passo

Preencha TODOS os seus dados. Não deixe nada opcional de fora.

4º passo

Adicione suas referências bancárias. Aproveite para escolher o dia de fechamento da sua fatura.

5º passo

Leia os Termos e Condições, verifique se você quer serviços adicionais, como algum seguro, e finalize a proposta.

6º passo

Pronto! O Celetem e a Americanas.com tem de de 10 a 15 dias úteis para avaliar e aprovar (ou não) sua proposta.

Avaliação do Red Money

Como um bom cartão de loja, o Americanas.com oferece vantagens interessantes para quem opta por esta modalidade, especialmente para quem costuma fazer compras online.

No site da Americanas.com há ainda uma aba de ofertas exclusivas para o Cartão. Se você tem o hábito fazer compras na Americanas.com, vale a pena, especialmente em épocas de promoções mais agressivas como CyberMonday e Black Friday.

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Do contrário, você pode estudar outros cartões sem anuidade, como o Nubank, Digio etc. As demais opções de loja não irão variar tanto em relação a descontos oferecidos e precisam ter suas faturas honradas. Se você busca por facilidade em lojas virtuais, não deixe de conferir também o Cartão Submarino.

Os juros deste tipo de cartão são muito altos quando você deixa de pagar por alguma coisa, então fique atento(a) 😉

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